スワップポイントで増やす!高金利国の通貨を買おう

FXのもう1つの稼ぎ方であるスワップポイント

FXのもう1つの稼ぎ方であるスワップポイント

外貨を安く買って、高くなったら売るのがFXの特徴ですが、この価格差以外でもFXで利益を得る方法があります。FXの初心者はもちろん、上級者でもやっているのが、スワップポイントを狙っての取引です。

日本は2016年1月時点で政策金利がわずか0.10%の超低金利国です。失業率が高いイギリスでさえ0.50%を超えていますし、オーストラリアは2.00%以上、南アフリカ共和国にいたっては6.00%を超えています。

日付 日本米国EU英国
2016年1月 0.100.500.050.50
2015年1月 0.100.250.050.50
2014年1月 0.100.250.250.50
2013年1月 0.100.250.750.50
2012年1月 0.100.251.000.50
2011年1月 0.100.251.000.50
2010年1月 0.100.251.000.50
2009年1月 0.100.252.001.50
2008年1月 0.503.004.005.50
日付 豪州NZカナダ南ア
2016年1月 2.002.500.506.75
2015年1月 2.503.501.005.75
2014年1月 2.502.501.005.50
2013年1月 3.002.501.005.00
2012年1月 4.252.501.005.50
2011年1月 4.753.001.005.50
2010年1月 3.752.500.257.00
2009年1月 4.253.501.0011.5
2008年1月 6.758.254.0011.0
日付 スイスノルウェー中国香港
2016年1月 -1.250.754.350.75
2015年1月 -1.251.255.600.50
2014年1月 0.001.506.000.50
2013年1月 0.001.506.000.50
2012年1月 0.001.756.560.50
2011年1月 0.252.005.810.50
2010年1月 0.251.755.310.50
2009年1月 0.503.005.310.50
2008年1月 2.755.257.474.50

したがって、低金利国の通貨で高金利国の通貨を買うと金利差が生まれ、保持しているだけで金利が得られます。

例えば、日本円の金利が0.10%、豪ドルの金利が3.00%のとき、日本円で豪ドルを買えば、差し引き2.90%の金利が得られます。逆に豪ドルで日本円を買うと、差し引き-2.90%の金利の負担になり、持てば持つほど損をしていきます。

この金利差を「スワップポイント」や「スワップ金利」と呼び、超低金利国の日本円を売るからこそできる、FXのもう1つの稼ぎ方になります。

スワップポイントは通貨ペアが大切

スワップポイントは通貨ペアが大切政策金利は一緒でもスワップポイントは全世界一律ではなく、FX会社によって微妙に差があります。

そのため、各通貨ペアのスワップポイントを、FX会社では公開していますので、事前に確認しておきましょう。

スワップポイントが高いFX会社はライブスター証券アイネット証券インヴァスト証券外為オンラインDMM FXなどです。

大体、どのFX会社も通貨ペアごとに表で確認できます。2016年3月時点では下の表によると、1万豪ドルを買った場合は最大1日50円も受け取れることがわかります。

FX会社 オーストラリア日本ニュージーランド日本南アフリカ共和国日本
D社 40円42円9円
H社 50円60円2円
Y社 48円52円10円
G社 47円54円12円
M社 37円50円7円

例えば「1豪ドル=80円」のとき、1万豪ドルを購入するためには80万円が必要です。この80万円で毎日50円程度のスワップポイントが付きますので、1年間で「50円×365日=18,250円」が貰え、年利は「18,250円÷80万円=約2.28%」と計算できます。

直近で最も高い金利は南アフリカランドです。1万南アフリカランドは約8万円で購入でき、毎日10円程度のスワップポイントが付きます。1年間で付くスワップポイントは3,650円ですが、元手が約8万円と少ないために年利は約4.56%にもなります。

スワップポイントにレバレッジをかける

レバレッジでスワップポイントは倍になる

先ほどの1万豪ドルは1日50円、1年間で18,250円ものスワップポイントが付きますが、それは「1豪ドル=80円」の為替レートで手元に80万円があった場合です。

しかし、手元に80万円がなくても、レバレッジを5倍に設定すれば、1/5の16万円で80万円分の外貨が購入できます。

16万円で18,250円のスワップポイントが付くということは、約11.41%の年利と同じになります。つまり、レバレッジに比例して、年利もアップしていきます。

18,250円÷16万円=0.11406=11.41%

逆に証拠金を80万円を用意して、レバレッジを5倍にすると400万円分になりますので、91,250円の利息が1年間で貰えます。仮にレバレッジが25倍であれば、約57%の金利で倍々となり、一気に資産は増えるかもしれません。

ただし、高いレバレッジは同時にハイリスク・ハイリターンとなりますので、実際の取引では高くても10~20倍、初心者は1~5倍くらいに抑える注意が必要です。

為替レートがスワップポイントに影響

スワップポイントはFX初心者も利益を出しやすい仕組みですが、スワップ目的で購入した外貨は、為替レートの影響を受けることは理解したいです。

例えば「1豪ドル=80円」のときに、レバレッジを10倍に設定して、80万円分の1万豪ドルを元手8万円で購入しました。1年後にはスワップポイントにより、2万~3万円の利息が付くかもしれません。

しかし、これは為替レートが変動なしのケースです。実際には2010年のように年始から年末までで1円以下しか動かなかった年もあれば、2009年のように豪ドルが20円も上昇した年もあります。

仮に「1豪ドル=70円」まで下がると、1万豪ドルが70万円分の価値しかなくなります。80万円から10万円も減少したので、元手の8万円は-2万円になってしまいました。

単純に10万円のマイナスです。これにスワップポイントの2万~3万円を加算しても、トータルで7万~8万円の損失に達します。レバレッジ次第では為替レートがスワップポイントの利益を飲み込む可能性があるわけです。

逆に「1豪ドル=90円」にまで上がると、10万円の収益に加えて、スワップポイントの2万~3万円が貰えるので、トータルで12万~13万円の儲けになります。8万円は1.5倍以上に膨らむわけです。

そのため、スワップポイントで利益を出す場合のテクニックとしては、値動きの異なる通貨ペアを数種類購入することで、リスクを大きく減らせる方法があります。

例えば、米ドルとユーロは逆の動きをすることが多いために、両方購入して為替レートの損益は相殺し、スワップポイントの利益だけを貰う方法です。

このような相殺できる通貨ペアの組み合わせはいくつかあります。FXは為替ではなくスワップ狙いである人は、リスク分散のために複数の通貨を保持しておくことをおすすめします。

スワップポイントで受け取れる金額

為替レート、レバレッジ、スワップポイントから1万通貨あたりに必要な自己資金額とスワップポイントの受取額と利回りを計算します。

例えば「1豪ドル=100.00円」のとき、1万豪ドルで1日あたり50円のスワップポイントが付く場合、為替レートに「100.00」、スワップポイントに「50」を入力した上で、レバレッジを指定します。

為替レート
スワップポイント
レバレッジ

自己資金
年間スワップ
年利

この計算結果はスワップポイントが変動しないと仮定していますが、実際は年に数回ほど、各国の中央銀行が金利の変更を発表します。

スワップポイントでは利回りの高さと安定性が重要ですので、高金利国の格付けからレバレッジを決めることも大切です。為替変動リスクに備え、スワップポイントで収益を得るならレバレッジは低めに設定しましょう。

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公開日公開日 2008.05.29
更新日更新日 2016.04.28
執筆者Kirito Nakano

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